Definición: Un portafolio diversificado es un portafolio construido con productos de inversión con diferentes niveles de riesgo y rendimientos, que busca disminuir el riesgo asumido y apalancar un porcentaje significativo de la variabilidad del desempeño del portafolio.
¿Qué significa cartera diversificada?
¿Cuál es la definición de cartera diversificada? La diversificación de la cartera intenta nivelar el impacto del riesgo sistémico y no sistemático y asumir las pérdidas que pueden resultar de los malos resultados de las inversiones individuales. Los inversores racionales seleccionan una asignación adecuada de activos para que coincida con su perfil de inversión (agresivo o conservador) y maximizan el rendimiento de su cartera.
Por lo general, los inversores agresivos asumen un mayor nivel de riesgo, esperando mayores rendimientos, mientras que los inversores conservadores buscan preservar sus ganancias y mantener el valor de su cartera. No obstante, invertir en diferentes clases de activos permite a los inversores expandirse a mercados internacionales o diferentes sectores y potencialmente reducir el riesgo de su cartera.
Veamos un ejemplo.
Ejemplo
Mary invierte $ 140,000 en una cartera, que consta de diez acciones que cotizan en diferentes sectores, monedas y regiones geográficas. Para evitar el riesgo cambiario, Mary ha invertido en ADR, que le permiten comprar acciones que cotizan en bolsas de valores extranjeros en USD. Entonces, Mary ha invertido en Petrobras Brasil, HSBC Holdings y AstraZeneca UK, Deutsche Bank Alemania y Nestlé Suiza.
El valor total original de su cartera es de $ 140 000 y el valor actual de su cartera es de $ 143 245. Entonces, Mary obtuvo una ganancia de $ 3245, o un rendimiento de cartera del 2,32%. Algunas de las acciones de la cartera han incurrido en pérdidas (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestlé), mientras que HMS, Petrobras, HSBC y Deutsche Bank tienen altos rendimientos.
Para calcular la exposición cambiaria, Mary divide el número de acciones que posee en cada inversión por el número total de acciones. Por lo tanto, 200 acciones de Johnson & Johnson más de 1.650 acciones totales equivalen al 12,12%; 150 acciones de Seaspan más de 1.650 acciones totales equivalen al 9,09%; etcétera. Para calcular la exposición geográfica, Mary agrega las acciones que cotizan en el mercado de valores de EE. UU. (750), las acciones que cotizan en el Reino Unido (300) y tiene 100 acciones en Brasil, Alemania y Suiza. Por tanto, la exposición de Johnson & Johnson es del 26,7% (200 acciones sobre 750); de HSBC es del 41,7% (125 acciones sobre 300); etcétera.
Definición resumida
Definir carteras diversificadas: la diversificación de carteras significa invertir en múltiples clases de activos y niveles de riesgo diferentes en un esfuerzo por mitigar el riesgo de inversión general.
Contenido
- 1 ¿Qué significa cartera diversificada?
- 2 Ejemplo
- 3 Definición resumida