¿Qué es una cartera de inversión? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición:  Una cartera de inversiones representa el conjunto de activos que posee un inversor, como acciones, bonos, títulos de propiedad, opciones y más.

¿Qué significa cartera de inversión?

¿Cuál es la definición de cartera de inversiones?  Qué activos deben incluirse en una cartera y qué asignación seguir puede ser una decisión complicada, especialmente para los inversores novatos. Sin embargo, en general, una cartera de inversiones se construye en función del rendimiento esperado, el riesgo que el inversor está dispuesto a aceptar y el nivel de liquidez.

El rendimiento esperado representa el rendimiento de un activo. Por ejemplo, una cuenta bancaria que rinde un 2% aumenta el monto total en un 2% anual. O una acción que se compra a $ 10 y actualmente se cotiza a $ 15 tiene un rendimiento del 50%. Evidentemente, cualquier inversor busca la mayor rentabilidad posible, pero no todos los inversores están dispuestos a asumir el máximo riesgo. El riesgo representa la incertidumbre de la inversión. Por lo general, una cartera de inversiones de alto riesgo tiene una mayor probabilidad de generar un rendimiento superior al esperado. La liquidez de un activo representa la rapidez con la que un activo se puede convertir en efectivo.

Veamos un ejemplo.

Ejemplo

Kate es una jubilada que vive en Florida. Su pensión es de $ 3,000 por mes y ha invertido $ 10,000 en bonos del gobierno con vencimiento a 15 años. A Kate no le gusta el riesgo de inversión, por lo que toma el camino seguro, esperando que los bonos del gobierno le den un ingreso adicional a la edad de 75 años. Entonces, Kate es una inversionista conservadora.

Por otro lado, Jerry, su hijo, que actualmente tiene 30 años, es un inversor sofisticado con una cartera altamente diversificada que consta de acciones estadounidenses, acciones extranjeras, certificados de depósito, opciones y fondos mutuos. Jerry conserva los activos más riesgosos, como las acciones de los mercados emergentes, porque es más probable que generen un rendimiento más alto que las acciones estadounidenses o los certificados de depósito. A diferencia de su madre, a él no le gustan los bonos porque generan un bajo rendimiento, lo que no se ajusta a su agresivo perfil de inversión. Además, Jerry no es un inversor a largo plazo. Invierte a corto plazo para obtener el máximo rendimiento en un período de 3 a 5 meses.

A pesar de su diferente tolerancia al riesgo, tanto Kate como Jerry quisieran poder liquidar sus activos, si fuera necesario. La liquidez facilita y abarata las transacciones, proporcionando flexibilidad al titular de la cartera si existe una necesidad inmediata de capital.

Definición resumida

Definir carteras de inversión: Cartera de  inversión significa un grupo de inversiones propiedad de un inversor.


Contenido

  • 1 ¿Qué significa cartera de inversión?
  • 2 Ejemplo
  • 3 Definición resumida