¿Qué es un horizonte de inversión? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición:  El horizonte de inversión designa durante cuánto tiempo un inversor planea mantener su cartera de valores para obtener una ganancia basada en el riesgo aceptado.

¿Qué significa Horizonte de inversión?

¿Cuál es la definición de horizonte de inversión?  El horizonte de inversión es un elemento clave de la inversión de cartera porque implica cuánto tiempo los inversores están dispuestos a mantener su cartera en función del beneficio que pretenden obtener para compensar el riesgo que han asumido al invertir en determinados valores.

Por lo general, los jóvenes establecen un horizonte de inversión más largo porque tienen más tiempo para mantener su cartera invertida y obtener ganancias o compensar las pérdidas incurridas. Normalmente, con un horizonte a largo plazo, los inversores se sienten más cómodos para tomar decisiones de inversión más arriesgadas y capitalizar la volatilidad del mercado. En cambio, con un horizonte a corto plazo, los inversores deben tener cuidado de evitar inversiones más riesgosas, especialmente cerca del vencimiento, para no incurrir en pérdidas significativas.

Veamos un ejemplo.

Ejemplo

Mike es un inversor reacio al riesgo. Posee una cartera diversificada de valores de renta fija que espera que tengan un rendimiento relativamente alto. Por otro lado, Mike no tiene la paciencia para mantener su cartera durante un largo período de tiempo y, además, le espera dinero en efectivo. ¿Puede Mike tener un horizonte de inversión a largo plazo?

La respuesta es no. El horizonte de inversión refleja los rasgos personales de un inversor. Aunque Mike es reacio al riesgo y se esperaría que prefiriera un horizonte a largo plazo para tener tiempo de recuperarse de un retroceso del mercado, Mike tiene un horizonte de inversión a corto plazo como resultado de sus importantes necesidades de efectivo. Si Mike se sintiera seguro de sus ingresos, ¿elegiría un horizonte a corto plazo?

La respuesta es sí. Cuanto más seguro se sienta un inversor con respecto a los ingresos de su trabajo, más largo será su horizonte de inversión. Mike se siente inseguro acerca de su trabajo y no puede comprometer su dinero durante más de 2 años. Por lo tanto, tiene una cartera diversificada de 65% de valores de renta fija y 35% de acciones y, sin ser demasiado conservador, y a medida que se acerca al final de su período de inversión, ajusta su cartera en consecuencia.

Definición resumida

Definir horizonte de inversión:  un horizonte de inversión es la cantidad de tiempo que un inversionista anticipa mantener su inversión antes de venderla para obtener ganancias.


Contenido

  • 1 ¿Qué significa Horizonte de inversión?
  • 2 Ejemplo
  • 3 Definición resumida