¿Qué es un gestor de carteras? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición:  Un administrador de cartera es un profesional financiero que se encarga de la gestión de fondos mutuos y otros vehículos de inversión, con el objetivo de incrementar el crecimiento de una cartera mediante la implementación de las estrategias de inversión adecuadas.

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¿Cuál es la definición de administrador de cartera?  Por lo general, un administrador de cartera es un administrador de fondos o corredor experimentado con un amplio conocimiento de la industria y las habilidades para invertir en fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos mutuos mediante la implementación de una estrategia de inversión adecuada para cada caso.

Además, un administrador de cartera puede gestionar activamente una cartera mediante la negociación diaria o de forma pasiva mediante la inversión en índices de fondos, que rastrean el rendimiento de los valores de la cartera. Generalmente, los gestores de carteras, que siempre tienen en cuenta el rendimiento histórico de los activos, son los que tienen más probabilidades de superar al mercado.

Veamos un ejemplo.

Ejemplo

Jerry es un administrador de inversiones experimentado con un historial en la inversión de fondos y trabaja en una destacada firma de administración de fondos. Jerry es un gestor de carteras activo que realiza un seguimiento de los datos históricos de las inversiones que incluye en las carteras de sus clientes. No cree que el seguimiento de un índice de inversión pueda agregar un valor significativo a una cartera y prefiere seguir el mercado e implementar la estrategia de inversión adecuada en cada caso.

Además, Jerry en un gestor de cartera agresivo. Le gusta invertir en acciones y diversificar las carteras de sus clientes asignando el riesgo a inversiones más riesgosas. Una de sus carteras actuales tiene un valor total de $ 216,72 mil millones, de los cuales Jerry invierte $ 48,37 mil millones en fondos cerrados, $ 61,82 mil millones en ETF y $ 106,54 mil millones en acciones.

Esta es una cartera agresiva dado que no invierte en absoluto en fondos mutuos y bonos. Además, las acciones representan el 41,13% del valor total de la cartera. Solo en los casos en que Jerry tiene un cliente reacio al riesgo, elegiría cambiar acciones por bonos y reducir significativamente el porcentaje de tenencias de acciones en la cartera.

Definición resumida

Definir administrador de cartera:  administrador de cartera de inversiones significa un inversor o analista que supervisa activamente sus inversiones y realiza ajustes en su cartera en un esfuerzo por maximizar los rendimientos.