Definición: Un fondo equilibrado es un fondo mutuo híbrido que combina diferentes valores, incluidas acciones, bonos y fondos del mercado monetario, con el objetivo de lograr un mayor rendimiento y aprovechar el riesgo de la cartera.
¿Qué significa fondo equilibrado?
¿Cuál es la definición de fondo equilibrado? Los fondos equilibrados pueden estar orientados a renta variable o renta fija. Los fondos de renta variable buscan generar crecimiento, pero también cubrir el riesgo de inversión; por lo tanto, los inversores que asumen riesgos invierten en fondos orientados a acciones, buscando crecimiento y mayores rendimientos.
Los fondos de ingresos buscan generar un flujo de ingresos, pero también lograr una revalorización del capital; por lo tanto, los inversionistas con aversión al riesgo que no están dispuestos a asumir un riesgo excesivo, invierten en fondos orientados a la renta fija para crear un flujo constante de ingresos mientras aprovechan la volatilidad de la cartera.
Veamos un ejemplo.
Ejemplo
Jerry es un inversor reacio al riesgo. No le gusta el riesgo excesivo y es conservador con sus opciones de inversión. Posee un fondo diversificado con un alto componente de renta fija que consta de un 64% de bonos del gobierno de EE. UU., Un 20% de bonos corporativos, mientras que el 16% restante es capital y efectivo. El rendimiento medio del fondo equilibrado orientado a la renta fija de Jerry es del 6,45%.
El hermano de Jerry, Max, es un inversor que toma riesgos. Está dispuesto a aceptar un riesgo excesivo con el objetivo de obtener una mayor rentabilidad de la cartera. Posee un fondo diversificado con un alto componente de capital que consta de un 75% de capital distribuido entre acciones de tecnología, farmacéuticas y telecomunicaciones, 15% de bonos del gobierno de EE. UU. Y 10% en efectivo. El rendimiento medio del fondo equilibrado orientado a acciones de Max es del 11,13%.
Ambos inversores buscan proteger su capital. En el caso de Jerry, la creación de un flujo de ingresos constante es más importante que los altos rendimientos; por lo tanto, Jerry invierte en un fondo orientado a la renta fija. En el caso de Max, la creación de mayores ingresos como resultado de altos rendimientos es más importante que preservar su capital; por lo tanto, Max invierte en un fondo orientado a acciones.
Definición resumida
Definir fondo equilibrado: los fondos equilibrados son fondos mutuos diversificados que contienen bonos, acciones y otros valores diseñados para limitar el riesgo y aumentar los rendimientos.
Contenido
- 1 ¿Qué significa fondo equilibrado?
- 2 Ejemplo
- 3 Definición resumida