¿Qué es la gestión de efectivo? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición: La  administración de efectivo es la recolección, el desembolso y la inversión eficiente de efectivo en una organización mientras se mantiene la liquidez de la empresa. En otras palabras, es la forma en que una organización en particular administra sus operaciones financieras, como la inversión de efectivo en diferentes proyectos a corto plazo, la recaudación de ingresos, el pago de gastos y pasivos, al tiempo que se asegura de tener suficiente efectivo disponible para uso futuro.

¿Qué significa la gestión de efectivo?

¿Cuál es la definición de gestión de efectivo?  En el mundo real, las organizaciones tienen estrictos controles de administración de efectivo para monitorear sus entradas y salidas mientras retienen una cantidad suficiente para aprovechar inversiones atractivas o manejar pasivos imprevistos. La gestión eficiente del efectivo evita la pérdida de dinero debido a robos o errores en el procesamiento de transacciones. Se adoptan numerosas mejores prácticas para mejorar la gestión de los fondos de la empresa.

Esto implica acortar los períodos de cobro de efectivo, seguimiento periódico de los cobros, negociación de condiciones favorables con proveedores que permitan retrasos en los plazos de pago y elaboración de proyecciones de flujo de caja. Las empresas también utilizan la tecnología para acelerar el proceso de cobranza de efectivo. Deben hacer todo esto mientras mantienen una cantidad adecuada de fondos para cumplir con las operaciones diarias.

Echemos un vistazo a un ejemplo.

Ejemplo

Una empresa de fabricación de computadoras, Techno Ltd., utiliza al proveedor Beta & Co. para comprar sus materiales básicos. Beta & Co. tiene la política de permitir que sus clientes que compran a crédito paguen dentro de un período de 30 días.

En este momento, Techno Ltd. tiene recursos en efectivo de $ 20 millones disponibles y tiene que pagar $ 5 millones a Beta & Co. después de un período de 30 días para las compras. Sin embargo, después de un período de 30 días, Techno Ltd. tiene una oportunidad de inversión que requiere el uso de los recursos en efectivo completos de $ 20 millones.

Si la empresa puede renegociar sus términos con los proveedores permitiendo un período de 60 días, la demora en el pago permitirá que la empresa se beneficie utilizando fondos actuales para la inversión y pagando a los proveedores con efectivo generado el próximo mes por otros proyectos. Por lo tanto, al administrar adecuadamente sus fondos, Techno puede aprovechar las oportunidades de inversión mientras mantiene sus operaciones.

Definición resumida

Definir administración de efectivo: la  administración de efectivo significa la capacidad de una empresa para asignar sus fondos de manera eficiente en un esfuerzo por cubrir los gastos operativos, realizar inversiones, reembolsar a los accionistas y mantener reservas adecuadas.


Contenido

  • 1 ¿Qué significa la gestión de efectivo?
  • 2 Ejemplo
  • 3 Definición resumida