¿Qué es la gestión de activos? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición:  La gestión de activos supervisa e invierte activamente los fondos de los clientes en los mercados financieros, normalmente a cargo de un banquero de inversión o una corredora.

¿Qué significa la gestión de activos?

¿Cuál es la definición de gestión de activos?  En su definición más amplia, la gestión de activos es un método organizado para introducir, operar, preservar, mejorar y disponer de varios activos de forma rentable. Por lo tanto, esto puede referirse a la gestión de activos tangibles como propiedad, terrenos y equipos y activos intangibles como valores, bonos, propiedad intelectual o capital humano.

Las instituciones financieras ofrecen servicios de gestión de activos utilizando vehículos de inversión tradicionales y alternativos, como tarjetas de crédito, tarjetas de débito, cuentas de fondos del mercado monetario y servicios de corretaje. A través de activos bajo administración (AUM), una institución financiera determina los fondos totales administrados en nombre de sus clientes, así como el nivel de riesgo y desempeño por cada tipo de activo. Los clientes de una entidad gestora pueden ser inversores individuales, pero la mayoría de las veces son inversores institucionales como los fondos de pensiones.

Veamos un ejemplo.

Ejemplo

Michael ocupa un puesto de AM en una empresa inmobiliaria. Sus funciones incluyen la realización de investigaciones sobre el mercado inmobiliario y la realización de análisis estadísticos de las tendencias en función de diferentes variables, incluida la ubicación, el nivel de ingresos, la edad y la etnia. Su objetivo es maximizar el desempeño de cada portafolio individual de activos inmobiliarios de cada uno de sus clientes, buscando lograr la máxima ganancia.

Michael está familiarizado con todo tipo de bienes raíces, es decir, propiedades residenciales, propiedades comerciales y terrenos. A diferencia de la mayoría de sus colegas, Michael aplica una estrategia integral de AM de bienes raíces para capitalizar las oportunidades de inversión relevantes. Además, está familiarizado con los métodos de contabilidad de activos, principalmente el método de costo y el método de valor de mercado, hecho que lo convierte en uno de los mejores en su empresa. Michael no está certificado por ninguna organización de gestión financiera, pero está registrado oficialmente en la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD).

Definición resumida

Definir gestión de activos:  AM significa la gestión de activos financieros con el objetivo de equilibrar los costes y capitalizar las oportunidades de inversión.


Contenido

  • 1 ¿Qué significa la gestión de activos?
  • 2 Ejemplo
  • 3 Definición resumida