¿Qué es la diversificación? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición: La  diversificación es una estrategia de crecimiento que capitaliza las oportunidades del mercado asignando el riesgo de inversión entre diferentes clases de activos.

¿Qué significa la diversificación?

¿Cuál es la definición de diversificación?  La diversificación es un plan de asignación de activos, que asigna adecuadamente los activos entre diferentes tipos de inversión. Los inversores aceptan un cierto nivel de riesgo, pero también necesitan tener una estrategia de salida, si su inversión no genera el retorno esperado.

Por lo tanto, al construir una cartera bien diversificada, protegen sus inversiones, al tiempo que permiten un potencial de crecimiento. Además, la asignación adecuada de activos les permite aprovechar el riesgo de inversión y la volatilidad de la cartera, ya que se espera que cada activo reaccione de manera diferente a las diversas condiciones del mercado.

Veamos un ejemplo.

Ejemplo

Alexander invierte $ 100,000 en una cartera diversificada. Para lograr una diversificación óptima de la cartera, considera las realidades del mercado existente y evalúa eficazmente la relación entre riesgo y rendimiento. Entonces, invierte en inversiones relativamente seguras que generan retornos a largo plazo.

La estrategia de diversificación de Alexander es la siguiente:

a) Incluye de 10 a 12 acciones diversificadas en promedio de diferentes industrias, sectores y regiones geográficas. Al diversificar la combinación de su cartera, aprovecha el riesgo.

b) Incluye inversiones que incurren en distintos niveles de riesgo. Por ejemplo, cuando los precios de las acciones bajan, los precios de los bonos suben porque un número cada vez mayor de inversores cambia su dinero a los bonos para mayor seguridad. Si el mercado de valores cae, se espera que una cartera que consta de acciones y bonos se desempeñe de manera diferente a una cartera que consta solo de acciones.

c) Calcula la desviación estándar de su cartera diversificada. Idealmente, la desviación estándar de la cartera es menor que la desviación estándar de cada activo individual. Por ejemplo, suponga los siguientes rendimientos de dos acciones de una cartera diversificada:

Si la acción A tiene un rendimiento promedio esperado de 5.17% y la acción B tiene un rendimiento promedio esperado de 6,24%, la desviación estándar de la cartera es 3,75% (consulte el artículo Desviación estándar de la cartera sobre cómo calcular la desviación estándar de un portafolio). En este caso, la desviación estándar de la cartera es mayor que la desviación estándar de cada acción. Por lo tanto, conocer la desviación estándar de la cartera puede reducir la volatilidad de la cartera.

Definición resumida

Definir diversificación:  Diversificar significa mantener diferentes tipos de inversiones en una cartera en un esfuerzo por mitigar el riesgo.


Contenido

  • 1 ¿Qué significa la diversificación?
  • 2 Ejemplo
  • 3 Definición resumida