¿Qué es la asignación de activos? – Definición | Significado | Ejemplo

Definición:  La asignación de activos es un plan de inversión que intenta mitigar el riesgo equilibrando la cartera de acciones a través de la diversificación y la reinversión.

¿Qué significa la asignación de activos?

¿Cuál es la definición de asignación de activos?  En términos simples, esto se refiere al proceso de sopesar cuidadosamente los aspectos positivos y negativos de ciertas inversiones y ajustar la estrategia de inversión de tal manera que ayude a otorgar el mayor resultado en la cartera de uno. Hay tres tipos diferentes de tipos de activos y son: acciones, renta fija y efectivo y equivalentes.

Las empresas suelen tener en cuenta la asignación de activos en su estrategia de inversión general en función de la cantidad de riesgo en el que están dispuestas a asumir, su calendario preferido y sus objetivos de inversión a largo plazo. Emplean varias técnicas diferentes para maximizar la ubicación de los activos, que van desde la diversificación de las inversiones hasta la distribución equitativa de los recursos dedicados a la renta variable, la renta fija y las inversiones en efectivo.

En algunos casos, las empresas emplean una estrategia de tenencia, que dicta que la entidad mantenga una acción durante un período de algunos años o más. Normalmente, así es como se realizan la mayoría de las inversiones. Sin embargo, las empresas que buscan un retorno de la inversión a corto plazo pueden seguir una estrategia alternativa que otorgue retornos en un par de años.

Echemos un vistazo a un ejemplo.

Ejemplo

Un inversor llamado John tiene una cartera de acciones por valor de 100 millones de dólares que refleja una asignación casi equitativa de activos entre acciones, renta fija y tenencias de efectivo (33,3%). Después de un año, John ve que ha ganado un total de 20 millones de dólares con acciones, 10 millones con inversiones de renta fija y otros 5 millones con efectivo. El crecimiento total de John después de un año sería de 35 millones, lo que representa un aumento del 35 por ciento con respecto al año anterior.

Sin embargo, la cartera de John ahora representa un equilibrio desigual porque ahora hay una mayor proporción de sus activos invertidos colocados en acciones que en renta fija y en efectivo. John compensa esto tomando el exceso de 35 millones de dólares y reinvirtiéndolo en sus clases de activos de manera equitativa, en un proceso llamado ‘reequilibrio’, de modo que sus acciones reflejen el mismo porcentaje de distribución que originalmente (33,3%).

Definición resumida

Definir la asignación de activos: la  asignación de activos significa un método para minimizar el riesgo de inversión mediante la diversificación.


Contenido

  • 1 ¿Qué significa la asignación de activos?
  • 2 Ejemplo
  • 3 Definición resumida